Los beneficios de BMN se multiplican por 15 hasta alcanzar los 101 millones

No todos los años se puede comunicar a bombo y platillo que los beneficios de una empresa se han multiplicado por quince. Una vez finalizado el proceso de reestructuración y los duros planes de ajuste que ha llevado a cabo BMN, la entidad de la que forma parte CajaGranada junto a Caja Murcia y Sa Nostra, ha comenzado a consolidar sus resultados económicos. En los primeros nueve meses del año, el banco ha alcanzado un resultado antes de provisiones de 617 millones de euros, con un beneficio neto atribuido de 101 millones de euros, 15 veces más que hace justo un año. En nueve meses, según aseguró ayer la entidad, BMN ha sentado las bases para "afianzar su posición como una de las entidades más eficientes y con mayor capacidad de generación de recurrente".

Uno de los pilares que sostienen estos resultados es la contención de los gastos de explotación, que se han reducido un 28,2% en un año, hasta los 298 millones de euros. Este "importante esfuerzo" ha permitido al grupo mejorar su ratio de eficiencia hasta el 32,6%, "uno de los mejores del sistema financiero español".

De ahí que se haya producido una mejora de la capacidad de generación de recurrente (sin tener en cuenta resultados extraordinarios, ni el resultado de operaciones financieras), que se mantiene entre las más elevadas del sector, un 0,86% sobre los activos totales medios.

Además, los 331 millones de euros generados como resultado de operaciones financieras han contribuido a fortalecer el margen antes de provisiones de la entidad, hasta alcanzar esos 617 millones que han permitido a su vez reforzar la cobertura del crédito en más de 440 millones.

En cuanto a los préstamos problemáticos, se ha visto favorecida por la mejora en la situación y las perspectivas macroeconómicas. En el tercer trimestre del año se ha reducido el saldo de activos dudosos en 107 millones de euros, mientras que la tasa de morosidad se ha estabilizado en el 13,8%, "estando prevista su reducción en los próximos meses".

En estos primeros meses del año, apunta BMN, se han alcanzado "importantes mejoras" en términos de solvencia, de forma que al incorporar los beneficios del tercer trimestre se alcanzaría un ratio de capital ordinario regulatorio del 10,5% (un 10,3% fully loaded), lo que supone incrementos de 1 y 1,5 puntos porcentuales, respectivamente, respecto al inicio de 2014.

Con estos resultados, la entidad presumió ayer de haber concedido hasta septiembre 1.582 millones de euros de nuevos créditos, de los que más del 55% se han destinado a pequeñas y medianas empresas. En términos de negocio, además, destaca el incremento experimentado por los depósitos minoristas (555 millones de euros desde septiembre de 2013), lo que ha permitido a la entidad profundizar en la mejora del ratio de créditos sobre depósitos, hasta alcanzar un 98,7%, lo que supone una caída de 9,2 puntos porcentuales en el último año.

La favorable evolución de la liquidez disponible, que se situaba en torno al 22% de los activos totales, ha contribuido a la reducción de la apelación al Banco Central Europeo en 2.400 millones de euros durante doce meses.

BMN destaca también que el margen de intereses a 30 de septiembre se coloca en 431 millones de euros, cifra que supone el 1,23% sobre activos totales medios, 0,10 puntos porcentuales superior al mismo periodo del año anterior.

"Estas cifras reflejan el importante esfuerzo llevado a cabo por BMN desde su constitución, en términos de reestructuración, saneamiento y recapitalización, y le posicionan en una situación favorable para acometer una nueva etapa centrada en su consolidación".

Este nuevo periodo, aseguró BMN, también es confirmado por los resultados obtenidos en el ejercicio del Comprehensive Assessment realizado por el Banco Central Europeo y la European Banking Authority (EBA), que garantizan "la capacidad de resistencia" de la entidad, al haberse situado entre las catorce entidades, de un total de 130 evaluadas, con menor impacto en sus ratios de capital en el escenario adverso.